«Дам 50 000 тенге за использование твоей карты на день», «Нужны люди для обналичивания, хорошая оплата», «Лёгкий заработок за реквизиты карты» — подобные предложения в соцсетях видели многие казахстанцы. Теперь согласившиеся на такие «заработки» рискуют получить до пяти лет лишения свободы. Совместно с АО «Банк ЦентрКредит» мы разберём, что изменится в законодательстве и как это защитит обычных граждан от финансовых преступлений, а также напомним, кто такие дропперы и чем опасна их деятельность.

Что станет уголовно наказуемым

С сентября 2025 года в Казахстане официально введут ответственность за незаконную передачу третьим лицам доступа к банковским счетам, картам и мобильным приложениям банков за исключением супругов и близких родственников. Уголовная ответственность грозит за незаконные:

•  передачу банковских карт и доступов посторонним людям за деньги;
• совершение платежей или переводов чужими картами по просьбе мошенников;
• обналичивание денег через свои счета в пользу третьих лиц за вознаграждение.

Наказание будет варьироваться от крупного штрафа до пяти лет лишения свободы с конфискацией имущества. 

Отдельная ответственность предусмотрена и для организаторов схем — тех, кто незаконно приобретает доступ к чужим банковским счетам, картам и приложениям с целью совершения мошеннических операций. Им грозит ограничение свободы на срок от трёх до семи лет либо лишение свободы на тот же срок с конфискацией имущества.

Как работает дропперская схема

Дропперы — это люди, которые предоставляют мошенникам свои банковские реквизиты за небольшую плату. Схема проста: преступники обманывают жертв и переводят украденные деньги на счета ничего не подозревающих «помощников», которые затем обналичивают средства и передают основную сумму организаторам.

Многие соглашаются стать дропперами из-за финансовых трудностей, не понимая, что становятся соучастниками преступлений. Мошенники активно вербуют таких людей через телеграм-каналы, объявления о работе и социальные сети, обещая «лёгкий заработок».

Как защитить себя

Никогда не передавайте: 

• банковские карты и реквизиты незнакомым людям;
• пин-коды и пароли от мобильного банкинга;
• доступ к банковским приложениям;
• SMS-коды подтверждения операций.

Будьте осторожны с предложениями: 

• «лёгкого заработка» через банковские операции;
• «помочь с переводами» за вознаграждение;
• использовать ваш счёт для «бизнеса».

Что делать при подозрительных операциях:

• немедленно заблокируйте карту, позвонив в кол-центр банка;
• обратитесь в правоохранительные органы;
• сохраните все документы и переписку с подозрительными лицами;
• уведомите банк о мошеннических операциях.

Стоит помнить, что настоящая работа не требует предоставления доступа к вашим банковским счетам. Любые предложения «заработать» через свои финансовые инструменты — это мошенничество, за участие в котором теперь грозит реальный тюремный срок.

Банк ЦентрКредит напоминает: уполномоченные представители банков никогда не запрашивают коды из SMS и не просят переводить деньги на «безопасные счета». Больше информации на BCC Journal.